Naar de hoofdinhoud

Training & educatie

2 auteurs47 artikelen

Pensioen

Pensioen

Zo voeg je een lijfrente toeIn dit artikel leggen we in een paar eenvoudige stappen uit hoe je lijfrente toevoegt binnen FinRust.
Zo voeg je handmatig pensioen toe in FinRust"Pensioenopbouw simuleren in FinRust? Importeer data → activeer pensioenopbouw → pas opbouwpercentage/inkomen aan → bereken toekomstig kapitaal → toon grafiek tekort/overschot. Direct opbouwscenario maken en pensioenadvies versterken!"
Zo voeg je een indicatief pensioen toe in FinRust"Indicatief pensioen toevoegen in FinRust? Klik 'inkomen toevoegen' → kies indicatief pensioen → gebruik rekenhulp (€100k kapitaal, levensnummer) → bereken levenslang pensioen → vul velden in. Snel indicatief pensioen activeren…
Zo voeg je een hypotheek toe in FinRust"Hypotheek toevoegen in FinRust? Ga naar Vermogen → klik 'Hypotheek toevoegen' → vul leningbedrag, rente, looptijd, aflossingsvorm in → herbereken. Toon direct impact op maandlasten, vermogen en tekort. Snel hypotheek…
Zo voeg je veranderende uitgaven en sparen toeHier kan je de hypotheek opvoeren en kosten kinderen.
Zo bereken je het pensioentekort in FinRust"Pensioentekort berekenen in FinRust? Ga naar 'Tonen grafiek en cijfers' → stel gewenst netto inkomen in (bijv. €3688) vanaf AOW-leeftijd + einddatum (20 jr later) → herbereken. Oranje lijn toont…
Zo voeg je vermogen toe aan FinRustZo kan je box 1, box 3 vermogen opvoeren. Onder andere: Lijfrente, spaarrekeningen, vastgoed, crypto, beleggingsrekeningen.
Zo breng je eerder stoppen in kaart met FinRustEerder stoppen in kaart brengen in FinRust? Kopieer je berekening → open duplicaat → ga naar Pensioenen overzicht → stel 'stop op 65' in→ pas pensioenleeftijd aan (na 65) →…
Zo gebruik je inflatie in FinRust"Inflatie gebruiken in FinRust? Ga naar overzicht/grafiek → vink checkbox 'inflatie' aan → pas percentage aan (bijv. 2,5%) → herbereken. Inkomen & AOW indexeren automatisch. Bekijk kapitaal mét/zonder inflatie via…
Zo werkt de Dexxi koppeling in FinRust"Dexxi koppeling in FinRust activeren? Klik 'Nieuwe rekening toevoegen' → kies 'vermogen' → selecteer Dexxi → vul storting + doelbedrag in (bijv. 64k) → open investeringsprofiel → pas profiel aan…
Voorbeeldoplossingen box 1 en box 3"Voorbeeldoplossingen box 1 & box 3 activeren in FinRust? Klik het plus-teken → zie direct 4 voorbeeldoplossingen per persoon → vergelijk maandelijkse bijdragen makkelijk → maak weloverwogen keuze met klant.…
Uitruil PP ten gunste van OP"Partnerpensioen (PP) uitruilen ten gunste van ouderdomspensioen (OP) in FinRust? Maak kopie via gele pijl → open duplicaat → Toekomstige inkomsten → PP uitschakelen → waarde uitruil als 'te bereiken…
Zo voeg je bijsparen pensioenregeling toe in FinRust"Bijsparen pensioenregeling toevoegen in FinRust? Ga naar persoon → aanvullende pensioenregeling → vul maandbijdrage, rendement en startdatum in → bereken → koppel met gele pijl → hernoem duplicaat → toon…
Zo geef je RVU weer in FinRustRVU (Regeling Vervroegd Uittreden) weergeven in FinRust? Ga naar Toekomstige inkomsten → voeg RVU-regeling toe als extra inkomen → vul bedrag, startdatum & duur in. Toon direct extra inkomen vóór…
Aanbieders lijfrente banksparen in FinRust"Lijfrente banksparen aanbieders toevoegen in FinRust? Ga naar Vermogen → scenario 'Pensioen' → voeg aanbieders toe. Direct lijfrente-/bankspaaropties activeren en vergelijken voor extra pensioenopbouw. Snel in Vermogen-overzicht!"
Voorbeeldcasus pensioeninzicht en eerder stoppen"Pensioeninzicht & eerder stoppen in FinRust? Importeer data → bekijk netto inkomen → pensioenoverzicht → pas kosten/stop-leeftijd aan (bijv. 65) → activeer vervroegd pensioen → herbereken tekort (met/zonder inflatie) →…
Voorbeeldcasus lijfrente opbouw"Lijfrente opbouw casus in FinRust? Importeer Brondata → vul inkomen/uitgaven → zie tekort → activeer Box 1 lijfrente oplossing → kies aanbieder (Brand New Day) & risicoprofiel → bereken bruto/netto…
Voorbeeldcasus lijfrente expiratie"Lijfrente expiratie adviseren in FinRust? Importeer data → bekijk expiratie → activeer oplossing (bijv. uitkeren/omzetten) → pas scenario aan → herbereken inkomen/tekort → genereer adviesrapport. Toon klant direct impact op…
Voorbeeldcasus vermogensopbouw advies"Voorbeeldcasus vermogensopbouw in FinRust? Importeer gegevens → vul inkomen/uitgaven/doelen in → activeer vermogensopbouw oplossing → pas rendement & risico aan → bereken tekort → genereer volledig adviesrapport. Toon klant complete…
Handleiding: Factor A gebruikenFactor A ontbreekt vaak in brondata. Adviseurs: Bij uitkeringsregeling (FinRust “Pensioen”): gebruik jaarlijkse opbouw als indicatieve Factor A. Anders: UPO opvragen bij klant.
Scenario deeltijd pensioenBij naderende pensioenleeftijd vaak vragen over deeltijdpensioen. Vul persoonsgegevens en salaris in, laad XML-pensioenen. In kopie: vul deeltijdleeftijd in bij omrekenen, voeg deeltijdsalaris (salaris × deeltijd%) toe vanaf deeltijddatum t/m…
Hoe verwerk je ontslag en vervroegen pensioen?Pas actief pensioen aan naar te bereiken pensioen inclusief opbouw tot ontslag. Zet opgebouwde stand gelijk aan te bereiken bedrag per ontslagdatum. Vul pensioenleeftijd in om uitkeringen vervroegd. Voeg WW…
Handleiding: het verwerken van het levensonderhoud van kinderen bij veranderende uitgavenBepaal netto kinderuitgaven. Vermenigvuldig met maandinkomen → voer in bij 'Veranderende uitgaven' in. Kies einddatum per kind of jongste uit huis. Voeg studiebijdrage apart toe onder 'studie kinderen'. Kosten verschijnen…
VoorbeeldoplossingenVoorbeeldoplossingen tonen per persoon 4 (of 6) manieren om netto doelkapitaal op te bouwen in box 1 (lijfrente) of box 3 (sparen/beleggen). Helpt klant snel inzicht te geven in fiscaal…
Vermogensaanbieders lijfrente en box 3"Vermogensaanbieders toevoegen in FinRust? Klik 'vermogen toevoegen' → kies Lijfrente of beleggen → selecteer aanbieder (bijv. NNEK) → vul bedrag in → klik gele knop → bereken investeringsprofiel → pas…
Hoog/laag contructie"Hoog/laag pensioen constructie in FinRust? Open pensioeninkomen → klik 'Gebruik hoog/laag bedragen' → vul bruto hoog & laag bedrag + data in (opvragen bij uitvoerder). Voorkom schommelingen vóór AOW. Let…

Overlijden

Overlijden

Zo bepaal je het tekort bij overlijden"Tekort bij overlijden berekenen? Open grafiek → simuleer overlijden → pas kosten aan (verwijder zorgtoeslag/hypotheek) → vul gewenst nabestaandeninkomen → herbereken → toon tekort en oranje lijn. Hierna kan je…
Zo voeg je oplossingen toe bij overlijdenHier kan je bijvoorbeeld de overlijdensrisicoverzekering (ORV) en erfrente toevoegen.
Zo maak je een WFT-rapport bij overlijdenWFT-rapport bij overlijden maken in FinRust voor overlijdensrisicoverzekering (ORV)? Klik 'Rapport maken' → selecteer ORV advies met oplossingen → open rapport → pas WFT-tekst aan (doorstrepen ongepast) → vul wensen,…
Zo bepaal je het nabestaandenpensioen bij uitdiensttreding"Nabestaandenpensioen bij uitdiensttreding in FinRust? Ga naar Pensioenen → Toekomstige inkomsten → stop opbouw → draag opgebouwd saldo over → bereken 70% partnerpensioen + 20% kinderpensioen → klik gele pijl…
Voorbeeldcasus overlijdensrisico advies"Overlijdensrisico advies in FinRust? Importeer brondata → bekijk inkomen/pensioen → ga naar 'Overlijden' → simuleer overlijden partner → stel gewenst inkomen in (€5600) → bereken tekort/kapitaalbehoefte → activeer ORV-oplossing
Handleiding: overlijden alleenstaande met kinderenVoor alleenstaande (gescheiden) ouder met kinderen: FinRust toont nabestaandenvoorziening niet. Adviseer eenmalige ORV-uitkering. Hoogte: baseer op wensen en vermogen. Vaste ANW-uitkering per leeftijd + beperkt wezenpensioen.
Hoe bepaal je het gewenste inkomen (NBI) na overlijden van een partner?Bepaal gewenst netto inkomen na overlijden partner vanuit huidig netto gezinsinkomen. Trek af: kosten 1 partner (, stoppen sparen, eventuele extra besparingen. Hypotheek niet aftrekken (ORV apart als oplossing; bij…
ANW Hiaat uitleg"ANW-hiaat berekenen in FinRust? Importeer gegevens → ga naar nabestaandenpensioen/ANW → activeer ANW-hiaat oplossing → vul partnergegevens in → herbereken tekort → toon maandelijks ANW-tekort en oplossingen. Direct nabestaandenrisico inzichtelijk…